La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la suplantación de nueve entidades financieras debidamente constituidas y registradas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres).
El organismo defensor indicó que de enero a noviembre de 2021, 181 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman una aseguradora, un banco y siete sociedades financieras de objeto múltiple (Sofom).
La Condusef hizo énfasis a los usuarios en que si los supuestos ofertantes de créditos “inmediatos” piden un anticipo de dinero, seguramente se trata de un fraude, por lo que no se deben entregar datos personales o sensibles.
Sofomes:
Oportunidades Financieras para tu Negocio
Mr. Presta, Corporación Financiera de Arrendamiento
Confiamigo
Corporación Financiera de Arrendamiento
Promoviendo Tu Futuro
Sofomax
AJM Servicios Integrales de la Huasteca
Aseguradoras:
Berkley International Seguros México
Bancos:
ABC Capital Institución de Banca Múltiple
La Condusef aclaró que en el caso particular de Berkley International Seguros México, los suplantadores se ostentan como Berkley, usurpando el uso de la palabra “Berkley” de la razón social verdadera o registrada en el Sipres.
Modus operandi
Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores, es en ese momento cuando descubren que han sido engañados.
