Los conceptos de pago en las transferencias bancarias electrónicas permiten tanto a los bancos como a los usuarios identificar y clasificar cada movimiento financiero. Sin embargo, la elección incorrecta de palabras en estos conceptos puede acarrear problemas, incluso con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Cuando utilizas aplicaciones bancarias de instituciones como BBVA, Santander, City Banamex, HSBC, Banco Azteca, y otras más para transferir dinero, es fundamental seguir prácticas que aseguren conceptos claros y adecuados.
¿Qué palabras se deben evitar en las transferencias?
Evitar términos que puedan ser considerados sospechosos o inapropiados es crucial, ya que el SAT cuenta con sistemas avanzados, incluyendo inteligencia artificial, para detectar actividades ilícitas a través de los detalles de las transacciones bancarias.
Para evitar malentendidos y posibles investigaciones, se recomienda redactar conceptos de pago que sean claros, directos y que describan claramente el motivo de la transferencia. Es aconsejable utilizar términos específicos como “pago de servicios médicos”, “cuota escolar” o “transacción de arrendamiento”, evitando completamente dejar el campo en blanco, lo cual podría también ser interpretado como problemático.
Además, es crucial abstenerse de usar nombres falsos o alterados, referencias a actividades ilegales como armas o drogas, así como frases humorísticas que podrían ser malinterpretadas. La ambigüedad en los conceptos de pago puede ser interpretada erróneamente por las autoridades fiscales, por lo que la claridad y la precisión son fundamentales para evitar complicaciones legales.
Palabras que no debes usar:
Compra de droga
Compra de armas
Secuestro
Asesinato
Homicidio
Tirador
Fraude
Robo
Soborno
Delito
Evasión
Prostitución
Hackeo
Lavado
Al redactar un concepto de pago para tus transferencias bancarias, sigue estas recomendaciones para asegurar que tus transacciones sean transparentes y estén en conformidad con las regulaciones vigentes.
