La Procuraduría de la Defensa del Contribuyente (Prodecon) advirtió a los contribuyentes: "cuidado con bromear en el concepto de una transferencia bancaria".
El concepto o motivo de pago es el campo en el que se debe agregar una descripción de la transferencia o pago que estás haciendo. Una vez que tienes claro esto, debes considerar la gran cantidad de transferencias que se realizan al día en la banca digital. "Es imposible que el personal del SAT revise uno a uno".
Es por eso que, para su monitoreo, se usa inteligencia artificial realizando una búsqueda de palabras clave para detectar si hay algún intento de lavado de dinero u otro ilícito.
En el concepto de pago en una transferencia bancaria, no escribas palabras referentes a drogas, armas sexo, entre otras.
Consecuencias con el SAT
De acuerdo con la Prodecon, el SAT podría citarte para que expliques el concepto; pero si la situación escala te pedirán comprobar que la transacción que hiciste es legítima, de lo contrario podría interpretarse a que estás incurriendo en un delito en materia fiscal.
Por lo tanto, evita escribir conceptos que puedan poner en alerta a la autoridad fiscal.
SAT recomienda lo siguiente:
Evita poner frases que remitan a bromas?No uses nombres raros o falsos?No uses frases que incluyan las palabras "armas" o "drogas"
El uso de este tipo de palabras, sobre todo relacionadas con armas o sustancias prohibidas, es relacionado por el SAT como actividades ilícitas y podrían rastrearte para solicitarte explicaciones. Evítalas.
